比特币监管再次升级，实名认证开放交易

央视新闻：今年以来，几起事件让比特币成为新闻热点：一是央行整顿国外三大比特币平台；接下来，攻击世界的勒索软件要求客户使用比特币作为赎金，与此同时，比特币的价格也引起了全世界的关注。 2009 年，比特币诞生之初，1300 个比特币只值 1 美元。最近，一枚比特币的价格一度突破3000美元。

比特币已经不是以前的样子了，各国对它都有更严格的规定，那么比特币有哪些风险呢？应该如何监管？

记者查到的一则公告显示，2月9日，央行将宣布对货币平台进行整顿。央行明确要求比特币交易平台：不得从事融资、货币融资等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家反洗钱、外汇管理等金融法律法规，以及支付结算。

中国社会科学院金融研究所副所长杨涛：比特币可以作为价值传递的中间环节，类似于地下钱庄的功能。从某种意义上说，它可能会打破现有的资本项目管理规则。

我国对外汇管理有严格的规定：每人每年的外汇额度为5万美元。

但如果你用人民币订购比特币，然后在美国的比特币交易平台上将比特币兑换成港币或其他国家的货币比特币交易验证流程，这样的交易在国家监管之外可能是免费的。

某比特币交易平台负责人：大部分非法交易都会出现在比特币提现环节。如果你不提取比特币，比特币是一种简单的投资产品。也许你离开后做点别的事情。

通过追踪资金流向来追踪犯罪行为是政府监管违法行为的重要手段之一；比特币特别隐蔽，犯罪分子通过比特币进行的交易往往难以追踪。在一些非法交易中，比特币被用作主要的支付工具。

中国人民公安大学网络信息中心副主任韩华：打击非法活动的一个重要方面是对交易资金活动的跟踪和取证。如果非法活动通过匿名比特币解决，将脱离国家监管，难以追查溯源，应加强对各类虚拟货币的监管。

比特币交易开启实名认证

正是因为比特币的潜在风险，各国才开始加强对比特币的监管。在我国央行整顿比特币交易四个月后，国内比特币平台陆续恢复提现业务。此次整改期间，比特币平台的交易发生了哪些变化？每个人都担心通过比特币进行洗钱和资产转移。此次整改后能否有效制止？

比特币交易平台升级后，需要对姓名、身份证、电话号码、银行卡号等个人信息进行验证，对比验证用户提交信息的真实性。四个月前，注册一个比特币交易账户很简单。

某比特币交易平台负责人：通过一些规则，把一些非法需求从门口堵住。如果有一些不合法的要求，我们必须做 到记录和报告整个过程。

据记者了解，目前，国内所有比特币交易平台都在实施实名认证的制度改造。

某比特币交易平台负责人许明星：如果我们要拿走比特币，就需要进行视频认证。人与身份证是否为同一人，保证客户身份的真实性。

那么这样的实名认证真的能控制目前比特币交易的漏洞吗？记者找到了我国专门从事互联网金融安全的机构。

专家告诉记者，在实名认证之前，交易平台对比特币交易的监控只能检测到比特币的虚拟地址。实名注册后，每个虚拟地址对应一个真实用户，每一笔交易都可以实时监控。

比特币交易的法外之地

央行的监管，国内各大比特币交易平台的自查升级系统，无疑会加大比特币带来的风险。不过，记者在调查中也发现，一些非法交易已经找到了新的渠道。

中央民族大学法学院院士邓建鹏：除了比特币交易机构比特币交易验证流程，还有交易机构下的场外交易。持有现金的人可以通过场外交易的形式买卖比特币或比特币。洗钱。

所谓场外交易是指持有比特币的人在交易平台之外进行的私下交易。这部分交易的比特币流向难以追踪，监管部门无法监管。

几经周折，记者联系到一位资深比特币玩家，对方告诉记者，这种场外交易确实存在，在央行采取行动整顿比特币后，场外交易量猛增。

某比特币交易平台负责人徐明星：很多交易都是通过社交网络进行的，比如微信群、支付宝群，然后资金就是用户之间互相汇款的账户。

在业内人士的引导下，记者看到了这样一家美国比特币OTC网站。

比特币玩家王瑞希：这个平台是一个美国平台，发布了买比特币和卖比特币的需求，也有同样的需求，大家可以联系我。

知情人告诉记者，与正规的交易平台不同，这个网站虽然只是一个信息中介，但它连接买卖双方，交易过程是双方使用比特币钱包私下进行的。记者找到了这个网站的中文版，发现上面有大量的中国卖家。一位内部人士向记者承诺进行场外交易实验。

记者尝试在本网站注册，注册时只需要邮箱，无需实名认证。注册成功。记者看到这里有卖比特币的信息，支持使用支付宝、银行卡和陌陌转账。根据他的要求，记者将人民币汇给了他的陌陌，现在记者购买的比特币已经在比特币钱包里了。

记者深入了解后发现，提供场外交易服务的网站不仅在国内，在国内也有很多。登录后，“无需认证”等信息进入眼皮，有的甚至不需要注册。 Biyi.com、Bikan.com等网站其实可以给正规交易带来便利，但由于监管难度大，非法交易就有了可乘之机。

据记者掌握情况，今年2月，在三大平台暂停比特币提现后，场外交易量一度超过交易平台交易量。相关数据显示，今年5月，在全球最大的OTC网站上，人民币OTC比特币每周交易额突破8000万元。

“比特”不是“币”，投资需谨慎

可见，比特币的监管任重道远，比特币交易不应该有“法外之地”。

另外，记者在专访中还发现，虽然很多人可能不知道比特币是什么，但由于比特币价格的突出，很多人对比特币投资感兴趣。在此，记者也以综合专家的观点，提醒大家。比特币其实名字里有“硬币”二字，但它并不是流通货币，目前还没有一个国家将其视为法定货币。虽然比特币可以在个人交易平台上买卖，甚至个别商店也接受这些支付方式，但从本质上来说，比特币一直只是一种虚拟商品，是一种投资风险非常高的虚拟商品。过去几年，往常的过山车行情频频上演，导致不少投资者亏本。此外，比特币的发展前景也受到新政监管、技术创新等不确定激励因素的阻碍。因此，面对当下的投资热潮，更有必要冷静思考。 （央视记者朱慧荣、张艺瑾）